令和4年度試験問題 問29
問29
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マネーロンダリングの対策に関する記述として，最も適切なものはどれか。
- 金融取引に当たり，口座開設時の取引目的や本人確認を徹底し，資金の出所が疑わしい取引かどうかを監視する。
- 紙幣の印刷に当たり，コピー機では再現困難な文字や線，傾けることによって絵が浮かび上がるホログラムなどの技術を用いて，複製を困難にする。
- 税金の徴収に当たり，外国にある子会社の利益を本国の親会社に配当されたものとみなして，本国で課税する。
- 投資に当たり，安全性や収益性などの特徴が異なる複数の金融商品を組み合わせることによって，一つの事象によって損失が大きくなるリスクを抑える。
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解説
マネーロンダリングは犯罪収益などの出所を分かりにくくする行為です。本人や取引目的を確認し、不自然な資金移動を監視する対策が有効です。
偽造防止は紙幣の真正性、外国子会社の利益への課税は税制度、投資先の分散は運用リスクへの対応です。犯罪資金の流れの検知とは目的が違います。
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